יועץ ביטוח– קווים לדמותו

יועץ ביטוח

רכישת ביטוח היא אחת ההחלטות החשובות לגבי עתידכם ועתיד משפחתכם, שעליכם לקבל. רובם של האנשים אינם מתייחסים אל הביטוח כך, אלא מעדיפים לסיים עם נושא הביטוח כמה שיותר מהר, אך הם אינם מודעים לכך כי נושאי ביטוח שונים הם לטווח הארוך, ולעתים החלטות, שיתקבלו ללא מחשבה, עלולות לעלות יקר בהמשך. מאמר זה צולל אל עולמו של יועץ ביטוח

מהו יועץ ביטוח? 

רבים מכירים את השימוש בסוכן ביטוח, אך רבים לא מכירים את האפשרות של קבלת הייעוץ מיועץ ביטוח, ולא מסוכן ביטוח, אז לכן יש שני מאפיינים ליועץ ביטוח:

  • יועץ ביטוח הינו אדם מקצועי עם הכשרה רחבה כלל, וכן ישנה אפשרות לרוב יועצי ביטוח להתמחות בהתמחות מסוימת, כמו בריאות, אז דבר זה הופך אותם ליועצים מומחים, בעלי ניסיון בתחום זה. 

ראו לדוגמה יועץ ביטוח בריאות – הוא מתאים את הייעוץ למיטב הנתונים האישיים של הלקוח, על מנת להציג לו את כל הביטוחים המתאימים לו, וכן על מנת שהוא יוכל לקבל החלטה מושכלת.

  • השכר של היועץ הביטוח ניתן רק על ידי הלקוח, כך שאין לו אינטרס אישי בעניין. הסכום נקבע בהתאם לייעוץ שאותו הלקוח מקבל. 
  • יועץ ביטוח לא מוכר מוצרים כלל, ותפקידו רק לתת יעוץ בלבד.
  • במקרים שבהם לא צריך ייעוץ,  מתפקידו של היועץ לומר זאת ללקוח.
  • יועץ הביטוח אינו עובד עם חברות ביטוח, ומתפקידו להציג לכם ביטוחים של מגוון חברות. 

מה ההשכלה של יועץ ביטוח? 

על מנת לקבל רישיון ליועץ ביטוח יש צורך לעבור מבחנים שונים, שבהם בחינת יסודות מטעם הממונה על שוק ההון, בחינה מטעם ניירות ערך, וכן לעבור תקופת התמחות בת 6 חודשים על מנת לעסוק במקצוע.

Share on facebook
Facebook
Share on whatsapp
WhatsApp
Share on twitter
Twitter
Share on linkedin
LinkedIn
Share on pinterest
Pinterest
דן לזליקוביץ

דן לזליקוביץ

דן מאמין שצריך להנגיש את המידע לאנשים, וזה מה שהוא עושה במאמרים שלו...

עם כבר אתם פה, אולי תמשיכו לעוד מאמר...

חברת קידום האתרים "ריגו מרקטינג"

שינויים בתחום השיווק בארץ ובעולם

משחר ההיסטוריה ובפרט מתחילת המהפכה הטכנולוגית העולמית, נראה כי העולם הולך בכיוון אחד של פיתוח וקדמה. הטכנולוגיה הולכת ומתפתחת ועם הזמן ובכל תחום של חיינו היא מייצרת שינויים מרחיקי לכת, וכשמדובר על תחום השיווק בארץ ובעולם, נדמה כי השינויים הם

קרא עוד »
טיפול רגשי קבוצתי לילדים

טיפול רגשי קבוצתי לילדים – האם זה יעיל

ילדכם מציג התנהגות שונה שאינה אופיינית לו? עצרו רגע לחשוב ממתי ההתנהגות הזו החלה וכיצד היא מתבטאת. בחינה מעמיקה ומדוקדקת של הסיטואציה יכולה לגלות האם אלו תופעות התנהגות אופייניות לגיל ההתבגרות, או שמא הוא חווה קשיים חברתיים ו/או רגשיים במסגרת

קרא עוד »
קוניזציה של צוואר הרחם

מה זה קוניזציה של צוואר הרחם?

נשים, גופן מורכב ממספר רב של אברי רוויה, ולכן הן נוטות לסבול עם השנים ממגוון תסמינים, דלקות, מחלות וכאבים. כן, האישה הנפלאה מולידה חיים, אך בה בעת יכולה לסבול מכאבים, צריבה, אי נוחות ושאר בעיות רפואיות שקשורות לאברי המין והרבייה. 

קרא עוד »