יועץ ביטוח– קווים לדמותו

רכישת ביטוח היא אחת ההחלטות החשובות לגבי עתידכם ועתיד משפחתכם, שעליכם לקבל. רובם של האנשים אינם מתייחסים אל הביטוח כך, אלא מעדיפים לסיים עם נושא הביטוח כמה שיותר מהר, אך הם אינם מודעים לכך כי נושאי ביטוח שונים הם לטווח הארוך, ולעתים החלטות, שיתקבלו ללא מחשבה, עלולות לעלות יקר בהמשך. מאמר זה צולל אל עולמו של יועץ ביטוח. 

מהו יועץ ביטוח? 

רבים מכירים את השימוש בסוכן ביטוח, אך רבים לא מכירים את האפשרות של קבלת הייעוץ מיועץ ביטוח, ולא מסוכן ביטוח, אז לכן יש שני מאפיינים ליועץ ביטוח:

• יועץ ביטוח הינו אדם מקצועי עם הכשרה רחבה כלל, וכן ישנה אפשרות לרוב יועצי ביטוח להתמחות בהתמחות מסוימת, כמו בריאות, אז דבר זה הופך אותם ליועצים מומחים, בעלי ניסיון בתחום זה. 

ראו לדוגמה יועץ ביטוח בריאות – הוא מתאים את הייעוץ למיטב הנתונים האישיים של הלקוח, על מנת להציג לו את כל הביטוחים המתאימים לו, וכן על מנת שהוא יוכל לקבל החלטה מושכלת.

• השכר של היועץ הביטוח ניתן רק על ידי הלקוח, כך שאין לו אינטרס אישי בעניין. הסכום נקבע בהתאם לייעוץ שאותו הלקוח מקבל. 

• יועץ ביטוח לא מוכר מוצרים כלל, ותפקידו רק לתת יעוץ בלבד.

• במקרים שבהם לא צריך ייעוץ,  מתפקידו של היועץ לומר זאת ללקוח.

• יועץ הביטוח אינו עובד עם חברות ביטוח, ומתפקידו להציג לכם ביטוחים של מגוון חברות. 

מה ההשכלה של יועץ ביטוח? 

על מנת לקבל רישיון ליועץ ביטוח יש צורך לעבור מבחנים שונים, שבהם בחינת יסודות מטעם הממונה על שוק ההון, בחינה מטעם ניירות ערך, וכן לעבור תקופת התמחות בת 6 חודשים על מנת לעסוק במקצוע.