יועץ ביטוח– קווים לדמותו

יועץ ביטוח

רכישת ביטוח היא אחת ההחלטות החשובות לגבי עתידכם ועתיד משפחתכם, שעליכם לקבל. רובם של האנשים אינם מתייחסים אל הביטוח כך, אלא מעדיפים לסיים עם נושא הביטוח כמה שיותר מהר, אך הם אינם מודעים לכך כי נושאי ביטוח שונים הם לטווח הארוך, ולעתים החלטות, שיתקבלו ללא מחשבה, עלולות לעלות יקר בהמשך. מאמר זה צולל אל עולמו של יועץ ביטוח

מהו יועץ ביטוח? 

רבים מכירים את השימוש בסוכן ביטוח, אך רבים לא מכירים את האפשרות של קבלת הייעוץ מיועץ ביטוח, ולא מסוכן ביטוח, אז לכן יש שני מאפיינים ליועץ ביטוח:

  • יועץ ביטוח הינו אדם מקצועי עם הכשרה רחבה כלל, וכן ישנה אפשרות לרוב יועצי ביטוח להתמחות בהתמחות מסוימת, כמו בריאות, אז דבר זה הופך אותם ליועצים מומחים, בעלי ניסיון בתחום זה. 

ראו לדוגמה יועץ ביטוח בריאות – הוא מתאים את הייעוץ למיטב הנתונים האישיים של הלקוח, על מנת להציג לו את כל הביטוחים המתאימים לו, וכן על מנת שהוא יוכל לקבל החלטה מושכלת.

  • השכר של היועץ הביטוח ניתן רק על ידי הלקוח, כך שאין לו אינטרס אישי בעניין. הסכום נקבע בהתאם לייעוץ שאותו הלקוח מקבל. 
  • יועץ ביטוח לא מוכר מוצרים כלל, ותפקידו רק לתת יעוץ בלבד.
  • במקרים שבהם לא צריך ייעוץ,  מתפקידו של היועץ לומר זאת ללקוח.
  • יועץ הביטוח אינו עובד עם חברות ביטוח, ומתפקידו להציג לכם ביטוחים של מגוון חברות. 

מה ההשכלה של יועץ ביטוח? 

על מנת לקבל רישיון ליועץ ביטוח יש צורך לעבור מבחנים שונים, שבהם בחינת יסודות מטעם הממונה על שוק ההון, בחינה מטעם ניירות ערך, וכן לעבור תקופת התמחות בת 6 חודשים על מנת לעסוק במקצוע.

Share on facebook
Facebook
Share on whatsapp
WhatsApp
Share on twitter
Twitter
Share on linkedin
LinkedIn
Share on pinterest
Pinterest
דן לזליקוביץ

דן לזליקוביץ

דן מאמין שצריך להנגיש את המידע לאנשים, וזה מה שהוא עושה במאמרים שלו...

עם כבר אתם פה, אולי תמשיכו לעוד מאמר...

הסרת קעקועים

הסרת קעקועים דברים שאתם צריכים לדעת

קעקוע הגוף בגיל צעיר נוהגים רבים לקעקע את גופם. היופי בקעקוע קורץ להם. לרוב הוא יסמל משפט, דמות חשובה בחייהם, חלום שהם רוצים להגשים או כל סיבה אחרת לקעקוע מסוים על הגוף. יש אנשים שמקעקעים את כל גופם, אך מתחרטים

קרא עוד »

סוגי מעלונים שכדאי להכיר

כל מי שאיבד את יכולת התנועה שלו, חייב להכיר את מעלוני הכיסא. מדובר על אחד האמצעים היעילים ביותר, שיכולים לסייע לכל אחד לתפקד בצורה נוחה יותר בבית. אין ספק כי חופש התנועה מהווה את אחד הגורמים החשובים והחיוניים ביותר בחייו

קרא עוד »
הסרת שיער בלייזר

כל מה שתרצו לדעת על הסרת שיער בלייזר

מאז ומעולם נעשו ניסיונות שונים אשר כולם נועדו לדלל את השיער העודף, לגלח אותו ולהיפטר ממנו. בתחילה היו רק סכיני הגילוח, עם הזמן הגיעו לעולם שיטות נוספות, כמו האפשרות להסיר את השיער באמצעות חוט. הסרת שיער באמצעות מחט חשמלית, אפילציה,

קרא עוד »