יועץ ביטוח– קווים לדמותו

יועץ ביטוח

רכישת ביטוח היא אחת ההחלטות החשובות לגבי עתידכם ועתיד משפחתכם, שעליכם לקבל. רובם של האנשים אינם מתייחסים אל הביטוח כך, אלא מעדיפים לסיים עם נושא הביטוח כמה שיותר מהר, אך הם אינם מודעים לכך כי נושאי ביטוח שונים הם לטווח הארוך, ולעתים החלטות, שיתקבלו ללא מחשבה, עלולות לעלות יקר בהמשך. מאמר זה צולל אל עולמו של יועץ ביטוח

מהו יועץ ביטוח? 

רבים מכירים את השימוש בסוכן ביטוח, אך רבים לא מכירים את האפשרות של קבלת הייעוץ מיועץ ביטוח, ולא מסוכן ביטוח, אז לכן יש שני מאפיינים ליועץ ביטוח:

  • יועץ ביטוח הינו אדם מקצועי עם הכשרה רחבה כלל, וכן ישנה אפשרות לרוב יועצי ביטוח להתמחות בהתמחות מסוימת, כמו בריאות, אז דבר זה הופך אותם ליועצים מומחים, בעלי ניסיון בתחום זה. 

ראו לדוגמה יועץ ביטוח בריאות – הוא מתאים את הייעוץ למיטב הנתונים האישיים של הלקוח, על מנת להציג לו את כל הביטוחים המתאימים לו, וכן על מנת שהוא יוכל לקבל החלטה מושכלת.

  • השכר של היועץ הביטוח ניתן רק על ידי הלקוח, כך שאין לו אינטרס אישי בעניין. הסכום נקבע בהתאם לייעוץ שאותו הלקוח מקבל. 
  • יועץ ביטוח לא מוכר מוצרים כלל, ותפקידו רק לתת יעוץ בלבד.
  • במקרים שבהם לא צריך ייעוץ,  מתפקידו של היועץ לומר זאת ללקוח.
  • יועץ הביטוח אינו עובד עם חברות ביטוח, ומתפקידו להציג לכם ביטוחים של מגוון חברות. 

מה ההשכלה של יועץ ביטוח? 

על מנת לקבל רישיון ליועץ ביטוח יש צורך לעבור מבחנים שונים, שבהם בחינת יסודות מטעם הממונה על שוק ההון, בחינה מטעם ניירות ערך, וכן לעבור תקופת התמחות בת 6 חודשים על מנת לעסוק במקצוע.

Share on facebook
Facebook
Share on whatsapp
WhatsApp
Share on twitter
Twitter
Share on linkedin
LinkedIn
Share on pinterest
Pinterest
דן לזליקוביץ

דן לזליקוביץ

דן מאמין שצריך להנגיש את המידע לאנשים, וזה מה שהוא עושה במאמרים שלו...

עם כבר אתם פה, אולי תמשיכו לעוד מאמר...

לימודי משפטים

לימודי משפטים: מה לומדים במסגרת התוכנית?

לימודי המשפטים הם אחד מתחומי הלימוד הוותיקים בעולם, ובשנים האחרונות ניתן לראות כי הפכו לימודי תואר במשפטים לאחד התחומים הכי מבוקשים בשוק. ניתן לראות עלייה חדה בקרב הסטודנטים הפוקדים את האוניברסיטאות והמכללות, שכן זהו ללא ספק תחום עם הכנסה גבוהה

קרא עוד »
איך תדעי אם יש לך דלקת בנרתיק

5 דרכים למניעת הריון

הריון לא רצוי יכול להתרחש בכול שלב בחיים. הוא יכול לקרות בגיל צעיר מאד כמו גיל ההתבגרות שבו בני נוער אינם נזהרים בעת קיום יחסים ואינם מודעים להשלכות, והוא יכול לקרות גם בגילאים מבוגרים יותר ואפילו לאחר הקמת משפחה שכבר

קרא עוד »

טיפול פיברומיאלגיה ובלוטת התריס – איך עושים את הטיפול בצורה נכונה

בכל היבט בריאותי, רפואי, כשאנחנו נדרשים לעבור טיפול מסוים, הרי שעלינו לדעת מה בדיוק אנחנו צריכים לעבור, עלינו לדעת איזה טיפול יכול לעזור לנו, אחרת אנחנו עלולים להשתמש בדברים פחות יעילים, אנחנו עלולים לעבור טיפול באמצעים וכלים שלא ישרתו את

קרא עוד »