יועץ ביטוח– קווים לדמותו

יועץ ביטוח

רכישת ביטוח היא אחת ההחלטות החשובות לגבי עתידכם ועתיד משפחתכם, שעליכם לקבל. רובם של האנשים אינם מתייחסים אל הביטוח כך, אלא מעדיפים לסיים עם נושא הביטוח כמה שיותר מהר, אך הם אינם מודעים לכך כי נושאי ביטוח שונים הם לטווח הארוך, ולעתים החלטות, שיתקבלו ללא מחשבה, עלולות לעלות יקר בהמשך. מאמר זה צולל אל עולמו של יועץ ביטוח

מהו יועץ ביטוח? 

רבים מכירים את השימוש בסוכן ביטוח, אך רבים לא מכירים את האפשרות של קבלת הייעוץ מיועץ ביטוח, ולא מסוכן ביטוח, אז לכן יש שני מאפיינים ליועץ ביטוח:

  • יועץ ביטוח הינו אדם מקצועי עם הכשרה רחבה כלל, וכן ישנה אפשרות לרוב יועצי ביטוח להתמחות בהתמחות מסוימת, כמו בריאות, אז דבר זה הופך אותם ליועצים מומחים, בעלי ניסיון בתחום זה. 

ראו לדוגמה יועץ ביטוח בריאות – הוא מתאים את הייעוץ למיטב הנתונים האישיים של הלקוח, על מנת להציג לו את כל הביטוחים המתאימים לו, וכן על מנת שהוא יוכל לקבל החלטה מושכלת.

  • השכר של היועץ הביטוח ניתן רק על ידי הלקוח, כך שאין לו אינטרס אישי בעניין. הסכום נקבע בהתאם לייעוץ שאותו הלקוח מקבל. 
  • יועץ ביטוח לא מוכר מוצרים כלל, ותפקידו רק לתת יעוץ בלבד.
  • במקרים שבהם לא צריך ייעוץ,  מתפקידו של היועץ לומר זאת ללקוח.
  • יועץ הביטוח אינו עובד עם חברות ביטוח, ומתפקידו להציג לכם ביטוחים של מגוון חברות. 

מה ההשכלה של יועץ ביטוח? 

על מנת לקבל רישיון ליועץ ביטוח יש צורך לעבור מבחנים שונים, שבהם בחינת יסודות מטעם הממונה על שוק ההון, בחינה מטעם ניירות ערך, וכן לעבור תקופת התמחות בת 6 חודשים על מנת לעסוק במקצוע.

Share on facebook
Facebook
Share on whatsapp
WhatsApp
Share on twitter
Twitter
Share on linkedin
LinkedIn
Share on pinterest
Pinterest
דן לזליקוביץ

דן לזליקוביץ

דן מאמין שצריך להנגיש את המידע לאנשים, וזה מה שהוא עושה במאמרים שלו...

עם כבר אתם פה, אולי תמשיכו לעוד מאמר...

וירוס הקליצי

מהו וירוס הקליצי וכיצד ניתן להימנע ממנו

חתולים רבים סובלים מדלקת המערכת הנשימה העליונה הנגרמת מווירוס הקליצי. feline calicivirus infection שבמקרים רבים תוקף עם ווירוס ההרפס. הווירוס תוקף גם את ריריות הפה, דבר הגורר אפטות בפה, דלקות עיניים ואף דלקות בחניכיים העלולות לגרום לבעיות שיניים. הווירוס לא

קרא עוד »
ספסל כושר - למי מתאים לקנות כזה הביתה?

ספסל כושר – למי מתאים לקנות כזה הביתה?

היום ניתן למצוא יותר ויותר אנשים שמעדיפים להתאמן בנוחות של הבית שלהם. רבים מעדיפים לוותר על הביקור במכון הכושר, היות ולא כל אחד מרגיש בנוח להתאמן מול אנשים אחרים. כמו כן, אנשים רבים לא נהנים מהצפיפות, מהריחות ומהצורך לחלוק מכשירים

קרא עוד »
מתיחות פנים ללא ניתוח

אסתטיקה רפואית מה זה בדיוק אומר

בשנים האחרונות יותר ויותר אנשים הבינו כי תיקונים אסתטיים יכולים להתרחש בצורה בטוחה וזאת על ידי רופאים מומחים בתחום. מכאן נולד מושג בעולם הרפואה והוא "אסתטיקה רפואית". אבל מה זה בדיוק אומר? כל המידע והתשובות בהמשך. אם אתם רוצים לשנות

קרא עוד »